金赢客POS机提醒：警惕洗钱新套路！

来源：金赢客 2024-03-21 129

近期，江苏发生了一起令人震惊的洗钱案件。一位花店老板茆女士接到了一个陌生顾客的订单，要求制作一份价值52000元的现金鲜花礼盒，用于向女友求婚。然而，在茆女士将花束送到顾客手中仅一个小时后，她却遭遇了银行卡被冻结的情况。

经警方核实，茆女士收到的用于制作现金花束的资金实际上是涉嫌诈骗犯罪的赃款。目前，该案件正在进一步侦办中。据媒体不完全统计，近两年通过类似手法进行洗钱的案例时有发生。

就在2023年2月9日，湖北襄阳公安机关查获了多起鲜花配送过程中夹带大额现金的经营情况，并揭示了下单客户实际上是电诈分子的真相。这些案例的发生提醒我们，洗钱手法的不断变化仍然威胁着商户的安全。

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为了防范类似的诈骗行为，我们需要采取一些有效的措施。首先，商户在接到陌生顾客的订单时应保持警惕，特别是对于高额现金付款的要求。如果遇到类似情况，商户应该主动与顾客确认支付方式，并尽量选择安全的线上支付渠道，避免直接涉及现金交易。

其次，商户在收到款项后应及时核实资金来源的合法性。如果发现有可疑情况，如款项来源不明或与订单信息不符，商户应立即暂停交易，并向相关执法机构报案。这样可以确保商户不会成为洗钱犯罪的帮凶，同时也保护自己的合法权益。

此外，商户应加强与银行的沟通和合作，及时了解银行对于可疑交易的冻结措施。通过与银行建立紧密的合作关系，商户可以更快地响应和处理类似情况，减少损失和风险。

综上所述，洗钱手法的不断演变给商户带来了新的风险挑战。为了保护自身利益，商户需要密切关注洗钱手法的变化，并采取相应的防范措施。只有通过警惕和合作，我们才能共同阻止洗钱犯罪的蔓延，并维护良好的商业环境。