金赢客警惕网络换汇诈骗：金融消费者的风险提示-金赢客官网

来源：金赢客 2024-10-01 281

在全球化和跨境交易日益频繁的今天，金融消费者的换汇需求不断增长。然而，这一趋势也被不法分子所利用，他们通过社交平台发布虚假的“优惠换汇”信息，设计骗局诱骗消费者。金融监督管理总局福建监管局特别发布风险提示，提醒消费者提高警惕。

“优惠换汇”诈骗的三个步骤

虚假广告引流：诈骗分子利用消费者追求低成本、高效率的心理，通过社交平台发布虚假换汇信息，承诺低于官方渠道的汇率等条件吸引消费者。

虚构身份背景：诈骗分子展示虚假的交易记录和好评记录，以小额优惠换汇获取消费者信任，进一步诱骗大额交易。

诱导转账交易：诈骗分子要求消费者支付换汇款项至指定账户，或利用境外银行支票结算延时规则制造假象，诱骗消费者转账。

消费者如何防范

谨慎对待网络换汇信息：面对社交媒体和网络上的信息，消费者应保持冷静和理性，不轻信陌生人的承诺，不轻易支付款项或提供个人敏感信息。

选择正规渠道换汇：遵守外汇管理法律法规，通过银行或持有正规资质的金融机构进行换汇，避免通过社交网络平台私下换汇。

警惕延迟到账陷阱：在收到支票或转账通知后，务必通过正规渠道确认资金已到账及可正常使用再进行交易，并保留相关证据和交易记录。