35人诈骗：金赢客POS机代理商不能地推？-金赢客官网

来源：金赢客 2025-02-17 166

近期，支付行业再次曝出重大诈骗案件。据尖草坪区法院消息，胡某等35名被告人因涉嫌诈骗罪被公开审理。这些嫌疑人通过冒充银行人员地推POS机，骗取用户保证金，涉案金额高达120余万元，受害人数超过400人。

1、案件详情：冒充银行人员的地推诈骗

胡某等人组建了一个完整的诈骗团队，包括培训和管理人员。他们通过佩戴印有“民生”“兴业”“浦发”等银行字样的工作证，假冒银行人员向客户推销大额信用卡和POS机，并收取2000-4000元不等的保证金，声称刷够一定金额后可返还。然而，这些所谓的“保证金”最终被冻结，用户无法拿回。

2、POS机背后的黑灰产业链

近年来，POS机违法行为不断攀升，形成了完整的黑灰产业链。主要表现形式包括：

骗取客户资金：通过套取押金、保证金、流量费等方式骗取客户资金。

倒卖客户信息：获取客户信息后转手倒卖。

套现洗钱：为持卡人刷卡套现，甚至帮助网络赌博和境外不法分子洗钱。

3、多部门联合打击POS机诈骗

随着商户投诉被骗的比例不断攀升，监管部门加强了对POS机办理的风控管理，严格要求支付机构及其代理商合规展业。央行也发布了风险提示，提醒用户防范电销POS机诈骗。

支付机构也积极参与反诈行动，明确表示禁止合作代理商使用网销、电销等不合规展业行为。对于涉及侵犯用户个人信息安全、欺诈用户造成资金损失的违法行为，支付机构将进行严厉打击。

此外，《反电信网络诈骗法》的实施，为打击此类犯罪提供了更明确的法律依据。