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个人怎么防范被买卖银行卡造成的犯罪行为?

作者:金大宝

发布时间:2019-12-31 10:35:56

个人怎么防范被买卖银行卡造成的犯罪行为?

       近年来,一些单位和个人由于利益驱使开立银行卡、银行账户和支付账户并向不法分子出租、出借、出售。这些账户被不法分子用于进行诈骗、洗钱、赌博等活动,对社会造成巨大危害,同时也给开户人带来巨大的信用风险、法律风险,涉嫌违法犯罪。
       为有效遏制买卖银行卡、账户的行为,保护人民群众财产安全和合法权益,近期人民银行、公安部联合下发《中国人民银行公安部对买卖银行卡或账户的个人实施惩戒的通知》对一批买卖银行卡或账户的个人实施惩戒。

个人怎么防范被买卖银行卡造成的犯罪行为?

       那么个人该如何防范买卖银行卡、账户事件发生?
三条原则:
1.不出租、出借、出售自己的银行卡、账户、信息。
2.不购买他人的银行卡、账户、信息。
3.发现买卖银行卡、账户、身份证件等不法行为的,及时向公安机关举报。
两个要点:
1.保管好你的账户
(1)妥善保管自己的银行卡、账户,对于废弃不用的银行卡、账户,及时办理销户,并将卡片磁条损毁,不随意丢弃。
(2)分层、分类使用账户,不开立过多账户。同一个人在同家银行只能开设一个Ⅰ类银行账户,
(3)在同家支付机构只能开设一个Ⅲ类支付账户,建议清理闲置账户防止被犯罪分子冒用、盗用。
2.保护好你的信息
(1)稳妥保护自己的身份证号码、帐号或银行卡号码、预留手机号和支付密码等个人信息,防范信息泄露被不法分子伪冒开户和盗用。
(2)完成支付工具实名认证,以便手机等支付设备或支付账号被盗后找回账户及资金。

个人怎么防范被买卖银行卡造成的犯罪行为?

       对于那些为小利而自愿出售个人银行卡的群体,现代支付郑重提醒:银行卡内存储了很多个人信息,如果因贪图小便宜出售自己的银行卡,而被收卡人用来从事非法活动,将给银行卡合法持有人带来巨大的法律风险,甚至承担刑事责任。一旦所售银行卡出现信用问题,最终都会追溯到核心账户,会导致个人信用受损,甚至承担连带责任。如果持卡人非法出售自己的银行卡时明知他人用来实施犯罪活动,仍出售或者出借银行卡的,持卡人可能构成共同犯罪,与具体实施犯罪行为的犯罪人员共同承担刑事责任。

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